Последователи Мавроди: на Кубани от действий финансовой пирамиды пострадали более 500 человек

Казалось бы, должна быть навсегда прививка от такого рода финансовых лохотронов. Ан нет, любители бесплатного сыра в мышеловке приносят добровольно свои денежки мошенникам. И совершенно не понимают, что это просто пожертвование в пользу жуликов.

На Кубани от действий финансовой пирамиды пострадали более пятисот человек. Уголовное дело передали в Ленинский районный суд.

Последователи Мавроди

К сожалению, практика показывает, что у нас «пирамидостроителей» ловят за руку не сразу, а уже тогда, когда появляются обманутые люди. Вот и в этой истории пирамида просуществовала почти два года. Она лопнула, основатель сбежал с деньгами. На скамье подсудимых — его замы и те, кто промывал людям мозги. Всего десять человек. Кроме того, одного уже осудили на шесть лет, он пошел на досудебное соглашение и помогал следствию. Руководителя же объявили в международный розыск. И не факт, что его найдут. Наверняка он безбедно живет где-то на островах Карибского моря, где и была зарегистрирована его фирма «Алмида».

В деле более пятисот потерпевших из всех районов Краснодарского края и Адыгеи, которые потеряли 137 миллионов рублей. Суммы, конечно, разные. Но есть такие товарищи, которые пошли ва-банк и вложили в мошенническую фирму все, что у них было. Например, есть пострадавший, который добровольно перевел пять или шесть тысяч долларов!

В начале статьи мы упомянули МММ не случайно. Костяк пирамиды «Алмида» на Кубани состоял как раз из тех десятников, сотников и тысячников МММ. Мавроди арестовали в 2003 году, за грандиозное надувательство народа ему присудили четыре года колонии и смехотворный штраф. Он благополучно вышел и создал не менее успешный, чем предыдущий, проект — МММ-2011. Вновь пострадали люди, больше всего на Украине. Там Мавроди построил финансовую схему без регистрации юридического лица, без офиса, без конкретных официально оформленных должностных лиц. Очень ловко использовал пробелы законодательства. Почему его не посадили? А за что? Лично он не брал с людей деньги, кроме того, предупреждал, что можно всего лишиться. Он вышел сухим из воды. Сухим и богатым. А теперь морочит голову людям в Африке по той же старой проверенной схеме. Существует множество реальных видео, в которых африканцы, индийцы и представители других национальностей и рас возносят хвалу организации и ее создателю в музыкальной форме. «Мавродо — мой брат, да здравствует МММ!» — прочувственно воют они под гитару. Зомбирование — не иначе!

На Кубани все началось в 2013 году, когда распалась очередная МММ, и группа товарищей (тысячники, сотники, десятники), не желая бросать любимое дело, организовала собственную пирамиду. Схемы те же: привлечь как можно больше людей в проект, затем, когда он достигнет режима насыщения, успешно его закрыть, при этом не забыть забрать деньги вкладчиков. Так называемые дивиденды новым вкладчикам обычно выплачивались за счет вкладов последующих участников, которые почему-то думали, что их деньги как-то там работают. Как и во всех организациях-пирамидах, доходы торговцев и менеджеров на острие этой пирамиды напрямую зависят от непрерывного притока свежих инвесторов в основание пирамиды.

Жадность и глупость

Возникает один вопрос: почему? Почему в очередной раз люди идут на поводу мошенников, что заставляет их «вестись» на эти пирамиды?

Социологи убеждены, что в пирамиды людей приводят жадность и глупость, а также абсолютное нежелание учитывать чужой опыт. Хотят много денег, особо не напрягаясь. На крючок попадают абсолютно разные по возрасту люди: и молодые, которые жаждут быстрой и легкой наживы, и граждане старшего возраста, старой советской закалки, привыкшие верить важным, с хорошо подвешенным языком людям, которые еще и показывают документы на иностранном языке с непонятными печатями.

Упор «Алмидой» делался на промывку мозгов через онлайн-семинары в Интернете и офлайн-конференции и презентации. Фирма арендовала престижные офисы в центре Краснодара для того, чтобы можно было больше людей вовлечь в аферу. 

Например, презентации устраивались в ТРЦ «Кавказ», в зале на Красной, 5. Открывались офисы в районах края. Более того, оплачивались выезды на природу, так называемые «теплые контакты». Под шашлычок и коньячок людям настоятельно рекомендовали вложить свои сбережения в компанию, где профессионалы — лучшие трейдеры — сумеют утроить или даже удесятерить капитал.

Проценты обещали поистине волшебные — 470 годовых (с ума можно сойти — и кто-то ведь реально покупался на такие проценты). То есть если вкладываешь 50 тысяч рублей, то в конце года сумма приблизится к тремстам тысячам. Кроме того, действовали еженедельные выплаты и ежемесячные. Давали пару раз выиграть, тем самым заманивая, и люди несли деньги достаточно долго, ожидая выигрыша.

Хочу сразу отвлечься и пояснить для уважаемых читателей. А можно ли, не будучи специалистом в области финансов, разобраться и понять, куда и с каким риском вкладывать средства? Да, конечно, можно! Надо знать текущую ставку рефинансирования, в России она с апреля 2017 года равна 9,25 процента. Реальные банки, исходя из этой цифры, устанавливают ставку по депозитам в районе 9–11 процентов годовых. Это и есть та ставка, которая гарантирует самый надежный прирост капитала. Надо четко понимать, что ставка по вкладам в 15 процентов годовых уже на грани риска и что не существует таких финансовых организаций, которые стабильно смогут увеличивать ваш капитал на 20–30 процентов в год. В общем, если вам в договоре гарантируют выплату свыше 20 процентов годовых в течение длительного периода — перед вами очередная пирамида. 

Нужно всегда помнить, что гарантировать доходность могут только банки по вкладам. И если вам гарантируют доходность по привлеченным денежным средствам и при этом организация не является банком, стоит как минимум подумать.

А здесь — 470 процентов! И неужели не было ни одного человека, который бы задался вопросом: а не пирамида ли это и откуда такие высокие проценты? Задавали такие вопросы. Но специально обученные специалисты правильно отвечали: во-первых, фирма зарегистрирована в офшоре (государство Белиз), чтобы не платить налоги в нашей стране, за счет этого проценты выше. 

У компании даже был «словарь возражений», который отличники-вербовщики знают наизусть и научились отвечать на стандартные сомнения и негативные высказывания в адрес «честного отъема денег». Ведь что греха таить, репутация у всех сетевиков и зазывал в инвестиционные фонды и правда подпорчена. Например: «Сейчас только вы знаете будущее, но скоро это будет очевидно для всех. Только вы обладаете разумом. Вы — тот, кто действует, чтобы сделать свою жизнь лучше».

Компания сварганила свой сайт, на котором в завуалированной форме зомбировала клиентов. Вот одна из цитат: «Наша компания является инвестиционным фондом, и мы работаем на мировых финансовых и фондовых биржах. Нам нравятся высокодоходные рынки, в частности Forex, которые могут принести неприлично много денег тем, кто умеет пользоваться этим инструментом. Здесь есть много эффективных методов, которые позволяют в короткий срок увеличить вложенные средства и свести к минимуму возможные риски. В умелых руках этот рынок может приносить очень серьезные деньги. И мы хотели бы, чтобы эти деньги получали вы. Ну, а мы — комиссию за свою работу.

Вполне убедительно: мы умеем и знаем секреты, как зарабатывать на крупных финансовых биржах, — приносите ваши деньги, мы заработаем и вам. Логично. Только вот трейдеры в компании, которые якобы профессионально играли на Forex, работали на небольшом окладе и были всего-навсего прикрытием пирамиды. «Мозг предприятия» даже выделил ребятам 200 тысяч рублей, чтобы поэкспериментировать на биржах. Они благополучно проиграли. Не получилось у них.

В компании также действовала четкая система поощрения, как и во всем сетевом маркетинге.

Если человек приводил клиентов, ему платили 10 процентов с той суммы, которую внесла «жертва». И если, соответственно, этот человек приводил себе клиента, то первый в цепочке получал тоже свои проценты. И так до девятого уровня. Особо активным вручались ценные подарки. А кто был самым активным? Естественно, руководящая верхушка компании. Они даже себе машины подарили один раз. Представляете, какой доход был в первые месяцы, что даже на несколько машин в качестве призов хватило!

Виртуальные в обмен на живые

Однако рано или поздно пирамида посыплется. Исход аферы всегда предсказуем. Первые вкладчики действительно получают свои дивиденды, однако, когда руководство решает, что потенциал системы исчерпан, повторяется один и тот же сценарий: делается заявление, что пресса и государственные ведомства мешают работе организации, и выдача денег приостанавливается. 

В нашем случае выплаты стали виртуальными. Человек видел в системе, напоминающей «Сбербанк онлайн», все свои сбережения, их рост, проценты, но снять наличные не мог. И люди до последнего верили, что им вернут хотя бы их деньги, без процентов. Потом пропал сайт компании. И тогда в 2014 году поступили первые заявления в полицию. Завели несколько уголовных дел. Потом все подобные дела объединили в одно.

Следователям ГУ МВД России по Краснодарскому краю потребовалось около двух с половиной лет, чтобы разобраться со сложными махинациями.

Как рассказал начальник отдела следственной части Главного следственного управления ГУ МВД России по Краснодарскому краю подполковник юстиции Александр Олейников, преступники впервые в нашем крае испробовали систему электронных платежей в построении финансовой пирамиды. Потерпевшие вкладывали живые деньги, взамен получали виртуальные, мошенники же через специальные сайты-обменники обналичивали деньги и распоряжались по своему усмотрению.

— Проследить движение денег через эту систему практически невозможно, — говорит Александр Олейников. — Потому что эти компании зарегистрированы в Гонконге, юридический адрес на Каймановых островах, фактический — еще где-то. И такие электронные платежные системы находятся вне поля зрения наших законодателей. Деятельность этих компаний налогами не облагается. Мошенники нанимали трейдеров в сфере сетевого и интернет-маркетинга, рекламы и связей с общественностью, которые и «промывали» людям мозги. Чем больше непонятных терминов и обозначений, тем больше людей попадали в эти сети. Борьба с пирамидами активизировалась на всех фронтах, появилась в прошлом году даже уголовная ответственность за их организацию. Срок наказания по ней — шесть лет. Это соизмеримо с ущербом, который приносят финансовые пирамиды. Они затрагивают большое количество людей, вредя им, а безнаказанность или небольшое наказание приводят к их распространению, поскольку их организаторы не получают по заслугам и при этом богатеют, обманывая граждан. Бывает, в пирамиды идут даже те, кто уже обжегся: в прошлый раз не получилось, ну, а сейчас точно получится. Они должны понимать, что играют против профессиональных мошенников, которые изначально настроены на то, чтобы деньги украсть и никогда не возвращать. Еще раз: напрасно кто-то рассчитывает, что «пирамидостроители» вернут ему деньги.

По словам следователя, уголовные дела по этой пирамиде заведены также в Татарстане, Ставрополе, Саратовской области. Из 180 томов уголовного дела 120 занимают протоколы допросов, экспертиз. Следователи проделали огромную работу. Пришлось вникать в банковские, финансовые, налоговые тонкости. И теперь коллеги из других регионов пойдут по их стопам, будут перенимать опыт.

Кроме мошенничества группе из десяти обвиняемых инкриминируют организацию преступного сообщества. А это до десяти лет лишения свободы.

Когда же наши люди перестанут доверять свои кровные мошенникам? На допросе один из них так ответил на этот вопрос: «Лох — не мамонт, никогда не вымрет». Делайте выводы! И повышайте, пожалуйста, финансовую грамотность! Ведь взять хотя бы компании, которые выдают микрозаймы. Адекватный человек сначала тысячу раз подумает, прежде чем связываться с ними. Но это уже другая история.

Пишите, звоните, делитесь своим горьким опытом.