Отъем денег у населения: до сих пор граждане попадают в старые ловушки мошенников

Злоумышленники не жалеют сил и фантазии, чтобы придумать новые варианты отъема денег у честных граждан. ВК Пресс расскажет о наиболее распространенных схемах, на которые до сих пор попадаются доверчивые люди.

Пожалуй, наиболее распространенным видом мошенничества являются звонки из лжебанка. Оператор заявляет, что кто-то пытается перевести с вашей карты определенную сумму денег, и чтобы это пресечь, необходимо назвать конфиденциальную информацию. Конечно, исключительно для отмены незаконной транзакции.

Что делать?

Ни в коем случае не вступайте в переговоры со звонившими. Просто скажите: спасибо за информацию, у меня во дворе находится отделение вашего банка, сейчас я к вам загляну, и мы решим проблему лично. Проверено: мошенники сразу же сворачивают разговор.

Вы стали богатым наследником!

Более трудоемкий, но, в случае удачи, более денежный для аферистов способ отъема денег у наивных граждан. Начало банальное — за границей нежданно скончался троюродный дядюшка, о котором будущий наследник даже не знал. Почему-то все богатые родственники, оставившие российским потомкам крупное наследство, как мухи безвременно мрут в автокатастрофах. Видимо, за границей (где бы там ни жили нежданно свалившиеся на голову дядюшки-миллиардеры) на дорогах ситуация еще хуже, чем в Краснодаре с его пробками.

Я вам пишу, мой друг Попова

Типичное письмо от мошенника на свою электронику получила наша читательница Марина Попова.

«Дорогой друг Попова! (Вот так, без лишних церемоний). Меня зовут мистер Реймонд Стивен. Я являюсь старшим юрисконсультом, международным юристом и менеджером по работе с клиентами моего клиента. (Лучше сразу пачку должностей озвучить, чтобы жертва прониклась важностью момента). В 2019 году в автокатастрофе погиб мой клиент по имени Маршал Попова (не повезло мужчине с женской с фамилией). Он оставил наличные в сумме 10 500 000 долларов США в своем банке здесь, в Индонезии».

Примерно так начинаются все подобные письма. Далее по накатанной — семьи у покойного не было, наследников здесь не обнаружилось, и, если сейчас таковые не появятся, банк объявит деньги невостребованными и заберет их себе. И оптимистичная концовка, в которой что-то пошло не так, видимо, онлайн-переводчик намудрил: 

«Закон говорит, что я, как адвокат заказчика смерти, последнее слово в отношении того, кому принадлежат его деньги. Если вас заинтересовало предложение и вы готовы сохранить его в условиях полной конфиденциальности и доверия, немедленно свяжитесь со мной…» и т. д.

Если бы даже и существовал в природе миллионер с удивительным именем Маршал Попова, найти наследницу было бы не так просто. Учитывая, что Поповых в России не меньше, чем Ивановых с Сидоровыми.

Не нужен нам бизнес заморский

Целые отряды адвокатов заморских миллионеров совершенствуют свой слог написания писем счастья российским наследникам. Для достоверности гибель дядюшек обрастает подробностями.

«Приветствую Вас, господин Валерий Игоревич Качанов!
Я искал кого-то с этой фамилией „Качанов“, поэтому, когда я увидел ваш профиль на Facebook, я решил добавить вас и написать вам это сообщение, чтобы узнать, как мы можем помочь друг другу. Я г-н Чеонг Ви, банковский служащий в Бангкоке, Таиланд, в United Oversea Bank (UOB). Я верю, что Бог желает, чтобы я встретился с вами сейчас. У меня важное деловое обсуждение… Покойный Аллен Качанов, гражданин вашей страны, который занимался золотым бизнесом здесь, в Бангкоке, имел фиксированный депозит в моем банке в 2007 году на 108 календарных месяцев на сумму 5 500 000,00 долларов США (пять миллионов пятьсот тысяч долларов США). Месторождение было последним 22 января 2014 года. К сожалению, Аллен Мочалов был среди девятнадцати человек, погибших после крушения вертолета с нефтяниками на севере России. Авиационное агентство страны заявило, что 16 из 19 пассажиров и все три члена экипажа погибли в результате крушения самолета в пятницу днем».

У рядового россиянина невольно возникает вопрос: что долларовый миллионер с золотым бизнесом в Таиланде забыл в вертолете (или самолете?) с нефтяниками на севере страны? Пару лет назад было крушение вертолета с вахтовиками нефтяного месторождения Ванкор, но среди них совершенно точно не было долларовых миллионеров.
Уже этого достаточно, чтобы отправить это письмо вместе с отправителем в папку «спам».

«На прошлой неделе руководство моего банка провело встречу для проверки банка, чтобы отметить бездействующие и заброшенные депозитные счета. Теперь я прошу вашего сотрудничества, чтобы представить вас как ближайшего родственника/наследника учетной записи, поскольку у вас та же фамилия и та же национальность, и штаб-квартира моего банка предоставит вам счет с моей помощью. Нет никакого риска; сделка будет выполнена в соответствии с законным соглашением, которое защитит вас от любого нарушения закона. Лучше требовать деньги, чем позволять директорам банка отвлекать их и делиться между собой. Я не жадный человек, поэтому предлагаю разделить средства, 50/50 для вас и меня соответственно. Я надеюсь, что моя собственная доля денег поможет мне открыть собственную компанию, о которой я мечтал», — самозабвенно врет неведомый мошенник под псевдонином Чхонг Ви.

Фото: Pixabay. 

Чаще всего этот способ облапошивания наивных граждан заканчивается по такой схеме: чтобы вступить в права наследования, нужно заплатить пошлину в размере, которая зависит от жадности «адвоката». Либо это фиксированная сумма, либо процент от наследства. Ну, а после этого получатель исчезнет и подчистит свои явки в соцсетях.

Что делать?

Лучше всего игнорировать «письма счастья» или отправлять их в спам. Можно пожаловаться на подозрительный аккаунт в службу техподдержки соцсети, если эти предложения приходят в личные сообщения. Именно так и поступила наша героиня.
«Наследник» золотого бизнеса в Таиланде не поленился написать ответное письмо:

«Дорогой друг Чхонг Ви. Очень сожалению о безвременной гибели моего однофамильца. Но, к сожалению, это не мой родственник. А так как я являюсь порядочным гражданином СССР, то не могу вступить в чужое наследство. Но я могу Вам помочь, дорогой друг, для этого обратитесь в Российское посольство в Бангкоке». После такого ответа адвокат-мошенник растворился на просторах интернета в поисках новой жертвы.

Айфон за бесценок — деньги на ветер

Для этой схемы чаще всего мошенники используют аккаунты в телеграме или иные соцсети. Иногда не гнушаются и сайтами-визитками.

Наживкой для наивного покупателя служат популярные товары — это яблочные гаджеты, брендовые кроссовки и даже игровые аккаунты. Словом, все, что интересно широкой общественности и не потребует поиска исключительного и редкого ценителя эксклюзива.
Залогом успеха наживки служит «вкусный» ценник. Например, модель айфона с рыночной ценой 60–70 тысяч рублей такие продавцы продают всего за 20 тысяч. А чтобы покупатель даже мысли не допустил, что это лютый «Китай-бабай», сразу же выдает информацию о гарантии на товар.

Для оплаты аферисты чаще всего используют Qiwi или Яндекс. Деньги, но покупателю об этом они не скажут. Вместо этого сообщат номер карты. Или даже пришлют ее фото. Или фото себя с банковской картой. И даже с паспортом! И вот это как раз тот случай, когда не нужно верить своим глазам. Потому что фото с паспортом можно найти бесплатно на просторах интернета или даже купить. Что касается банковской карты — это тоже может быть обманом. 

Советуем проверить карту по BIN (БИН). 

Это Банковский Идентификационный Номер, который состоит из первых шести цифр номера карты. По нему можно определить, к какому банку и платежной системе относится карта, в какой стране она выдана и ее тип — кредитная или дебетовая. Поэтому если продавец пользуется сервисом Яндекс. Деньги или иным электронным кошельком-однодневкой, вы сразу это поймете с помощью первых шести цифр номера банковской карты.

Что делать?

Ни при каких условиях не перечислять деньги продавцу. А еще лучше закрыть его аккаунт и никогда в него не заглядывать. Хотя мошенник, скорее всего, сам закроет его после того, как облапошит парочку наивных покупателей. Просто не забывайте, что брендовые товары не могут стоить дешево, а бесплатный сыр бывает сами знаете где.

Читайте также: на Кубани заблокировали два сайта для продажи поддельных паспортов.

Нина Куряшкина